Si su Representada está relacionada con las 5 actividades mencionadas en la presente tarjeta, le confirmamos que es obligación acatar lo que dispone la Ley Orgánica de Prevención de Lavado de Activos, considerando, sobre todo, las medidas de control y sanciones que se implementaron desde agosto del año 2,020.

Por ejemplo, las actividades inmobiliarias mantienen el código CIIU N4, desde el L6810 al L6820, y de la construcción se ubican con el código CIIU N4, desde el F4100 al F4390. De ser el caso, consulte con su contador de confianza, si su Representada se encuentra registrada con alguno de los números mencionados. De ser positiva la validación, su Representada está sujeta al cumplimiento de lo dispuesto en la Ley Orgánica de Prevención de Lavado de Activos.

Adicionalmente se debe tomar en cuenta, que las Entidades de Control para la aplicación de la referida Ley, en las 5 actividades mencionadas en la presente tarjeta, son, la Superintendencia de Compañías Valores y Seguros (SCVS) y la Unidad de Análisis Financiero Económico (UAFE), destacándose las siguientes obligaciones que nos permitimos indicar en forma general:

a) Contar con un Oficial de Cumplimiento (el Representante Legal puede fungir como tal de acuerdo a la estructura de la empresa);
b) Transmitir información mensual a la UAFE;
c) Realizar Debidas Diligencias a los clientes, con especial atención a los reportados en listas “negras” por los organismos correspondientes, a los cuales no se debe comenzar relación comercial alguna; y,
d) Presentar Plan Anual de Trabajo, actualización de Manual, Informes a los accionistas, etc., correspondiente a la Prevención de Lavado de Activos.

Con base a lo indicado, ECUasesor pone a su consideración los servicios para el cumplimiento de la Ley Orgánica de Prevención de Lavado de Activos, a un costo razonable y sin incrementar su plantilla de personal, cubriendo así la necesidad actual de ahorro y eficiencia en el manejo de los recursos. Para el efecto, contamos con profesionales de experiencia, entre ellos, un Oficial de Cumplimento con credenciales validadas a Nivel Nacional por las Entidades de Control mencionadas anteriormente, y a Nivel Internacional por la Universidad de Florida – USA.

Muchas gracias

Si su Representada está buscando transferir bienes, cantidades de dinero o derechos, presentes o futuros, de su propiedad a otra persona (Fiduciaria, que puede ser una persona física o jurídica) para que esta la administre o invierta los bienes en beneficio propio o en beneficio de un tercero, el personal de ECUasesor puede asesorarlo en la selección de cualquiera de los tipos de negocios fiduciarios que existen en el Mercado Ecuatoriano. Para su conocimiento, se presenta a continuación breves conceptos de estos tipos de negocios.

Inmobiliario: Prometer en venta y transferir directamente la propiedad de unidades inmobiliarias a favor de terceros. Que los recursos de terceros no sean utilizados en el proyecto, sin haber cumplido los factores del punto de equilibrio.

Administración: El fideicomitente transmite al fiduciario la titularidad de determinados bienes o derechos de su propiedad, encomendándose la administración en beneficio del propio fideicomitente o de las personas que éste designe como fideicomisario.

Garantía: Consiste en la transmisión de bienes muebles, inmuebles o derechos que hace el fideicomitente, transfiriendo su propiedad a un fideicomiso, en el que al fiduciario se le encomienda la realización de un fin y destino especifico de dichos bienes.

Titularización: Es cuando los flujos futuros o un activo susceptible de generar flujos, son transferidos a un fideicomiso a fin que éste, emita títulos valor a ser negociados en el mercado de bursátil

Encargo fiduciario: Una persona llamada constituyente, instruye a otra llamada fiduciario, para que de manera irrevocable con carácter temporal y por cuenta de aquél, cumpla diversas finalidades, tales como de gestión, inversión, tenencia o guarda, enajenación, disposición a favor del propio constituyente o de un tercero beneficiario.

Muchas gracias

Si su Representada necesita establecer de acuerdo a la Ley, las obligaciones y derechos que tienen sus empleados para con la empresa, y a su vez, mantener actualizado sus manuales tal como lo puede disponer sus Entidades de Control (Superintendencia, S.R.I., Ministerios, etc.) le confirmamos que el personal de ECUasesor tiene la experiencia para emitir o actualizar, la serie de manuales que son utilizados en el Mercado Ecuatoriano.

Organización: Código de Etica, Gobierno Corporativo, Misión y Visión de la Empresa, Uso del uniforme, etc.

Administrativo: Orgánico Funcional, Reglamento Interno de Trabajo, Políticas de la Empresa, etc.

Operativo: Proceso Interno [por cada producto de la Empresa], Propósitos Múltiples, BPM Proceso de Negocios, Prevención de Lavado de Activos, etc.

Usuarios: Sistema de crédito, Sistema de operaciones, Sistema contable, Sistema administrativo, etc.

ISO: Gestión de Calidad, Seguridad de la información, Riesgo [operativo / crédito / etc.], Continuidad del Negocio, Contingencia, Seguridad y Salud Ocupacional, etc.

Muchas gracias